doradca inwestycyjny poszukiwany

[damazie]

jak w temacie.

 

zupełnie poważne pytanie. chodzi nam o doradcę sprawdzonego, który podejdzie do tematu rzetelnie. oczywiście mówimy o usłudze komercyjnej.

 

background:

w tej chwili używamy funduszy inwest. a co się dzieje każdy widzi. chcemy się jakoś rozsądnie rozśrodkować/przegrupować.

od razu zaznaczmy, że nie mówimy o fortunie wielomilionowej, ale też nie o 1k PLN. :cool:

[Jeremy]

Na przegrupowanie już trochę za późno , ale na to już pewnie sam wpadłeś.

Trzeba czekać, a nawet może dokupywać, ale chyba jeszcze nie teraz.

Zależy co masz w portfelu i w jakich proporcjach. Nie chodzi mi o kwoty ale o % udział różnych funduszy.

Pozdr

Jeremy

[damazie]

jako wybitnie fachowi inwestorzy podeszliśmy jakiś czas temu do tematu w bardzo wyrafinowany sposób :razz: :

55% fio akcji

5% fio stabilny

40% bank

i zapomnieliśmy o sprawie.

 

co do czekania, to patrząc na USA trochę boimy się czekać. dlatego właśnie chcemy poradzić się kogoś mądrego. poza tym pojawiło się mnóstwo nowych produktów (od czasu kiedy ostatnio się tym zajmowaliśmy) i chcemy się dowiedzieć czy nie ma jakichś lepszych instrumentów niż nasz prymitywny portfel (e.g Investors FIZ). natomiast nie jesteśmy aktywnymi graczami więc horyzont inwestowania może być długi.

[Przemeq]

Na przegrupowanie już trochę za późno , ale na to już pewnie sam wpadłeś.

Trzeba czekać,

 

Taką strategię sam przyjąłem. Nie jestem szczęśliwy, ale co zrobić... :roll:

[damazie]

tylko jak USA dupnie na całego (a na to się zanosi), to trzeba będzie dłuuuuuuuuugo czekać.

[kashmere]

ja mogę napisać tak: "przestawiłem swoje życie na czekaaaanie"

[remek]

a czy sensowne jest teraz zainwestowanie w fundusz (poki tanio)?

kompletnie sie nie znam na pieniadzach :wink:

[damazie]

1. właśnie po to szukamy doradcy, żeby to doradził (miedzy innymi) :razz:

 

2. według nas - nie. bo będzie jeszcze gorzej (znaczy: taniej)

[bijej]

To chyba kiedyś powiedział Rockefeller;

Sprzedawaj jak wszyscy chcą kupować i kupuj jak wszyscy sprzedają.

Jak się dobrze zastanowić, to coś w tym jest.

Na pewno im bezpieczniej, tym mniejszy zysk, im większe ryzyko, tym możliwości większego zarobku.

Ja bym jeszcze trochę poczekał na jakiś kryzys w nieruchomościach i jeśli horyzont długi to w to bym wszedł, tak 30-50km od centrum Warszawy, jak ludzie się z piętrowych pudełek zaczną do domków wyprowadzać, to się szybko powinno coś z cenami dziać :-)

A tak merytorycznie odpowiadając;

Chyba trzeba takich doradzców szukać w działach VIP banków?

[damazie]

tak, ale w banku/OpenFiance itp nigdy nie wiadomo na kogo się trafi. a my chcielibyśmy bezczelnie :cool: wykorzystać forum do znalezienia sprawdzonego i rzetelnego doradcy.

[Przemeq]

tylko jak USA dupnie na całego (a na to się zanosi), to trzeba będzie dłuuuuuuuuugo czekać.

 

Lepsze to, niż dziś duuuuuuuuuużo stracić, a potem znów kupić na górce .

[imgw]

jak w temacie.

 

zupełnie poważne pytanie. chodzi nam o doradcę sprawdzonego, który podejdzie do tematu rzetelnie. oczywiście mówimy o usłudze komercyjnej.

 

background:

w tej chwili używamy funduszy inwest. a co się dzieje każdy widzi. chcemy się jakoś rozsądnie rozśrodkować/przegrupować.

od razu zaznaczmy, że nie mówimy o fortunie wielomilionowej, ale też nie o 1k PLN. :cool:

pogadaj z Saintem na PW albo cos, bo go dawno nie bylo na forum a czlowiek madrze gada :wink:

[GRAF]

Ja tez troche umoczylem, ale inwestujac w fundusz akcyjny ryzyko straty trzeba brac pod uwage. Licze ze w dlugim okresie (min 5 lat bede na +) Jesli chodzi o doradce to nie ma takiego ktory na 100% dobrze ci doradzi bo nikt nie posiada pewnej wiedzy jak zachowa sie rynek w ciagu najblizyszych miesiecy, wszyscy gdybaja i wyciagaja wnioski z analizy rynku. Trudno powiedziec czy oplaca sie wyjsc teraz z funduszy akcyjnych bo notowania spadna jeszcze czy tez dokupic i czekac na wzrosty kursow w przyszlosci, bo to zalezy od zachowania sie tysiecy inwestorow. Wg mnie troche juz za pozno na sprzedaz chyba ze zainwestowales kapital kilka lat temu i i tak jestes na + te kilkanascie-dziesiat % to wtedy ja bym sprzedal.

Ps. czy ktos wie jak sa oplacani doradcy w np OPEN FINANCE??? bo jesli maja prowizje od sprzedanych produktow to maja parcie na wcisniecie nam tego na czym oni najwiecej zarobia.

[saint]

damazie, wy szukacie doradcy finansowego a nie inwestycyjnego, bo to trochę inne zawody jednak :wink: Zapraszam do kontaktu na PW, może będę w stanie coś niecoś pomóc.

[damazie]

oczywiście, że nie oczekujemy jasnowidztwa itp. oczekujemy rzetelnej analizy naszej sytuacji + wiedzy o rynku.

problemy z doradcami z różnych instytucji mamy jak następuje:

- niektórzy z nich (być może wielu z nich) swoją wiedzę zdobyło na kursach dla doradców. na kursach ukończonych całkiem niedawno

- większość instytucji (i doradców) jest związana z jakimś pakietem produktów i poza ten pakiet nie wychodzą

- tak, mają prowizję od zdobytego klienta. to jednak nie jest problem. problem jest jak wyżej. jeżeli doradzający pracuje w miejscu, gdzie preferowany jest np. plan AXA, to już raczej o porównywalnym Skandii nie wspomni itp.

 

dlatego właśnie (że się powtórzymy) spytaliśmy tutaj. no chyba, że ktoś zna miejsce/instytucję z bardziej niezależnymi doradcami, to chętnie się tam udamy.

[Jeremy]

Kiedyś w innym wątku popełniłem takiego posta i pozwolę go sobie powtórzyć

 

 

"Giełda jest miejscem przepływu kapitału od aktywnych do cierpliwych" oraz "Mój ulubiony horyzont inwestycyjny to nieskończoność" mawia klasyk, który parę $ na wall street zarobił.

 

Jak czytam, że niektórzy inwestorzy mają horyzont 8m lub 1r i portfele pełne f. akcji to aż skóra cierpnie

Oczywiście można zarobić 50% w pół roku i wyjść, ale trzeba być gotowym na to że jak poleci to i parę lat moze się nie obić. Cykle koniunkturalnie nie trwają 2-3 miesiące.

Kazdy musi jednak poznać to na własnej skórze bo kanony inwestycyjne idą w odstawkę jak nawet pani w mięsnym dyskutuje z koleżankami o giełdzie. Ja kiedyś przeżyłem +50% i -40% w krótkich okresach i teraz patrzę z troszkę większym dystansem.

 

Ktoś tu mówił o funduszach zrównoważonych i stabilnego wzrostu. Po co??

Na nasz portfel trzeba patrzeć globalnie i jak chcemy przyjąć strategię zrównoważoną to lepiej zakupić za 50% kaski fundusze r. pieniężnego a za pozostałe 50% czyste fundusze akcji. Mamy globalny portfel zrównoważony. Jak ceny spadą to za kaskę z r. pieniężnego dokupimy f. akcji. Jak potrzebujemy część wycofać a akurat są spadki to też ruszamy r. pieniężny. Po co sobie komplikować życie mrożąc kasę w f. zrównoważonym czy innym stabilnym?

 

Inwestycja w fundusze inwestujące za granicą w sytuacji gdy te inwestycje są denominowane w EURO lub USD i gdy złotówka się umacnia od kilku lat nie wydaje się kokosowym interesem. Jeśli już to nie więcej niż 20%-30% portfela i raczej Azja i Ameryka Południowa, najlepiej BRIC i to u profesjonalistów np. Franklin Templeton czy Merrill Lynch.

 

Można dodać jeszcze dobry hedging 10%-20% portfela. Z tym że sojusznikiem f. hegingowego jest silny trend (góra lub dół) jak trend jest boczny, to się odbija na wynikach.

 

Pozdr

Jeremy

[saint]

BRIC? Przy obecnych wycenach? Polemizowałbym...

[Chloru]

BRIC? Przy obecnych wycenach? Polemizowałbym...

 

Polemizujcie, ja chetnie poczytam. :-)

 

Saint - male PW ;-)

[GRAF]

Ja moglbym polecic cos z czego uslug korzystam o paru lat i jestem zadowolony, co nie znaczy ze zyski podczas hossy byly ponad przecietnie wysokie. Nie wiem jak bedzie teraz, bo pierwszy raz spotykam sie z tak duzymi i dlugimi spadkami.

damazie :arrow: PW

[Chloru]

Ja moglbym polecic cos z czego uslug korzystam o paru lat i jestem zadowolony, co nie znaczy ze zyski podczas hossy byly ponad przecietnie wysokie. Nie wiem jak bedzie teraz, bo pierwszy raz spotykam sie z tak duzymi i dlugimi spadkami.

damazie :arrow: PW

 

To chyba nie będzie konkurencja dla SIP Mozesz napisać o kogo chodzi, ewentualnie podeslac PW ?

[GRAF]

Konkurencja to nie jest, mam nadzieje najwyzej skasuja posta

Korzystam z uslug BRE Wealth Management S.A.

ul. Królewska 14

00-065 Warszawa

/022/ 526 78 78

tyle ze my zalatwiamy wszystko w Banku BRE w Krakowie w ramach Private Banking, lepiej chyba sie udac najpierw do Oddzialy BRE Banku w Wawie i tam sie dowiedziec.

[Jeremy]

BRIC? Przy obecnych wycenach? Polemizowałbym...

 

Że za drogo, czy za tanio? Bo każdy może patrzeć na to inaczej.

 

Generalnie chodzi o dywersyfikację, również geograficzną.

Ja ci 20 % prtfela pójdzie w górę o 20% to masz 4% na całym portfelu, jak poleci to nie boli tak bardzo. Zawsze jest pokusa żeby się zapakować całym kapitałem tam gdzie najlepiej idzie, ale to zawsze działa w dwie strony.

Pozdr

Jeremy

[damazie]

GRAF- dzięki

 

Jeremy, a takie cuda jak Investors TFZ? teoretycznie robią mniej więcej to co opisujesz...

[Jeremy]

Investors TFI ?

To nie cuda Znam dobrze jednego zarządzającego, bo kiedyś nasze drogi zawodowe się spotkały. I wiem ze to nic w stylu WGI .

Co do wyników to robią wrażenie, z tym że najlepsze osiągali jak mieli mniejszą masę własną. Im większy portfel tym trudniej go przemodelować. Ja wszedłem na początku lipca i po wycenie grudniowej jestem ciut pod kreską :( Ale wiadomo dluuuugi horyzont, więc czekam i tak polecieli mniej niż rynek. Moim zdaniem warto rozważyć, ale tak 10% - 20% potfela max.

Pozdr

Jeremy

[FUKS]

Temat zbliżony. Siedzieliśmy z kolesiem przy flaszce. Kolega rzucił hasło, w co zainwestować okolo 0,5 mln. Tematy j.w. przerobiliśmy; no może w nie tak rozbudowanej formie... :wink: . Pozostały tzw. "pewne interesy" i nic sensownego do łba nie wpadło.

Może propozycje... :roll: